Imagen Mastercard estándar. Tarjeta de Crédito gris

Mastercard Estándar

Haz realidad tus sueños con la flexibilidad que necesitas

Descripción

Una Tarjeta que te permite cumplir tus proyectos, accediendo a los beneficios que te entrega BancoEstado y Mastercard.

Con un cupo en moneda nacional y dólares, puedes comprar en una amplia variedad de comercios tanto en Chile y el extranjero, así como realizar Avances de dinero en efectivo y pagos de Servicios o Casas Comerciales, llevando el control de tus finanzas de manera confiable y segura.

Posee un Chip de Seguridad que minimiza la posibilidad de fraude, y Tecnología Contactless (sin contacto), que la reconoces con la imagen , y que te permite realizar tus compras con mayor rapidez y facilidad, acercando la Tarjeta al terminal de venta o POS, sin necesidad de deslizarla o insertarla.

Beneficios

  • Solicita Tarjetas Adicionales sin costo.
  • Seguro de Desgravamen gratis.
  • Pago flexible para repactar tus pagos mínimos hasta 4 veces por año.
  • Paga tu Tarjeta de Crédito mediante PAC (Pago Automático de Cuentas), descontando los pagos desde tu Cuenta Corriente, Chequera Electrónica o CuentaRUT.
  • Paga cuentas de Servicios (luz, agua, gas, etc.) y Casas Comerciales, suscribiendo PatPass con cargo a tu Tarjeta de Crédito.

Servicios

  • Servicio de Asistencia Global: Si tienes problemas con tu Tarjeta, quédate tranquilo. Esta asistencia se ofrece en todo el mundo, las 24 horas del día y en cualquier idioma, y está dirigida a los Titulares que estén viajando fuera de su país de residencia. Entre los servicios ofrecidos incluye el Informe Tarjetas Perdidas y Robadas, Servicio de Reemplazo con Tarjetas de Emergencias y Anticipo de Efectivo de Emergencia.
  • Beneficios Priceless: El programa de beneficios, ofertas y accesos privilegiados que Mastercard le brinda a sus clientes, con cobertura en todo el mundo.

Requisitos

Para poder contratar esta Tarjeta de Crédito, debes:

  • Tener nacionalidad chilena o extranjera, con residencia definitiva mínima un año.
  • Ser mayor de 18 años.
  • Ser persona natural sin giro comercial.
  • Cumplir con la política comercial y crediticia del Banco.
  • Contar con domicilio a acreditar.
  • Renta Líquida desde $400.000.
  • Antiguedad Laboral:
    • Trabajadores Dependientes: Antiguedad laboral mínima: 1 año en el empleo actual.
    • Trabajadores Independientes: Antiguedad laboral mínima: 1 año desde la Iniciación de Actividades, con al menos 1 Declaración de Impuestos a la Renta.

Documentación

Para solicitar esta Tarjeta, debes presentar la siguiente documentación

  • Cédula de Identidad vigente.
  • Comprobante de domicilio, cuya antigüedad de vencimiento no sea superior a un mes:
    • Estados de Cuenta de casas comerciales de reconocida presencia en el mercado, pagados.
    • Correspondencia de entidades bancarias o financieras, tales como: Estados de Cuenta de Tarjetas de Crédito, Cartolas de Cuenta Corriente, etc.

Además, para acreditar ingresos y antigüedad laboral deberá adjuntar los antecedentes requeridos:


Trabajadores Dependientes:

  • Última Liquidación, para clientes con Renta Fija.
  • 3 últimas liquidaciones, para clientes con componentes de renta fija y variable.
  • 6 últimas liquidaciones, para clientes con renta variable.
  • Cuando la liquidación de sueldo no indique la fecha de ingreso, presentar un certificado de antigüedad laboral del empleador.

Trabajadores Independientes:

  • Boletas de Honorarios y/o Declaraciones de PPM (Form. Nº 29) de los últimos 6 meses.
  • Última Declaración Anual de Impuestos (DAI – Form. Nº 22).
  • Declaración de Inicio de Actividades (Form. Nº 4415) autorizada por el SII.

Preguntas Frecuentes

                               
Descúbrelo con la Guía de Uso de Tarjeta de Crédito, sólo descárgala pulsando aquí
Si aún no tienes tu PinPass obtenla fácilmente en:
  • En sucursales BancoEstado a lo largo del país, en servicio al Cliente

Ésta puede ser utilizada una vez activada, la cual se hará efectivo dentro de las 72 horas posteriores a su recepción.

Conjuntamente con tu Tarjeta de Crédito, recibirás la clave de tu Tarjeta de Crédito (PinPass), con ésta podrás realizar compras y avances, no es necesario que la cambies, no obstante, por seguridad, te recomendamos que la modifiques por una que sólo tú conozcas, para esto, tienes que acercarte a un Cajero Automático y realizar los siguientes pasos:

  1. Inserta tu Tarjeta de Crédito en la ranura del Cajero Automático señalado como “Ingreso de Tarjeta”.
  2. El mensaje en la pantalla te indicará “Ingrese su Clave Secreta”. Deberá digitar los 4 dígitos de clave del sobre entregada por BancoEstado.
  3. De los mensajes presentados en la pantalla, seleccione “Cambio de Clave Secreta”
  4. Luego aparecerá “Ingrese su Actual Clave”. Digite el número de 4 dígitos de clave del sobre entregada por BancoEstado.
  5. Posteriormente, Ingrese su Nueva Clave Secreta de 4 dígitos  elegidos por ti, el cual será tu Número Secreto.
  6. Luego aparecerá “Para confirmar, ingrese nuevamente su Nueva Clave Secreta”. Deberá repetir el ingreso del Número Secreto elegido por usted.
  7. Una vez  realizado con éxito el cambio de tu clave secreta. Retira el comprobante y tu Tarjeta. Este dirá “Su Número Secreto ha sido Cambiado”.
  • Utilízala en más de 100.000 comercios a lo largo del país, para comprar sin necesidad de llevar  dinero en efectivo.
  • Para las Tarjetas Internacionales BancoEstado, existen más de 19 millones de establecimientos comerciales donde comprar.
  • Utilízala en la más amplia red de cajeros automáticos (Incluidos cajeros Redbanc) y sucursales BancoEstado con la opción de Avances de Dinero en Efectivo.

Existen diversas modalidades de compra con tus Tarjetas BancoEstado VISA o MasterCard.

Puedes elegir en cada oportunidad la que más te convenga:

  • Comprar al Contado (sin cuotas) obteniendo crédito gratuito de hasta aprox. 42 días desde el  momento de tu compra hasta la fecha de vencimiento de su estado de cuenta.
  • Comprar desde 2 hasta en 36 cuotas iguales, las cuales podrás pagar en sus respectivas fechas de vencimiento, indicadas en cada Estado de Cuenta.
  • Comprar en “3 Cuotas Sin Interés ” en todos los establecimientos comerciales adheridos a esta forma de pago.

Al pagar presenta tu Tarjeta e ingrese tu clave secreta PinPass. El establecimiento comercial emitirá un comprobante de venta que tú debes revisar.

El Chip, que lo reconoces con la siguiente imagen , te entrega mayor protección al realizar presencialmente tus compras en comercios o avances en efectivo en cajeros automáticos, disminuyendo la probabilidad de fraudes gracias a que posee a un sistema que almacena los datos de tu tarjeta con la más alta seguridad. Para comprar debes:

  • Insertar tu Tarjeta en el terminal de venta (sin deslizar la banda magnética) y no retirarla hasta el término de la transacción.
  • Confirmar el monto de la transacción e ingresar tu clave.
  • Retirar tu tarjeta cuando haya finalizado la transacción.

La Tecnología Contactless (sin contacto), que la reconoces con la imagen , te permite realizar tus compras con mayor rapidez y facilidad, acercando tu Tarjeta el terminal de venta o POS, sin necesidad de deslizarla o insertarla. Puedes pagar de esta forma en los comercios que tengan habilitada la tecnología en sus terminales. Para comprar debes realizar lo siguiente:

  • Cuando el terminal de venta te indique el monto de la compra, acerca tu Tarjeta de Crédito al terminal (siempre la Tarjeta está en tus manos, no es necesario que la entregues al vendedor).
  • Si tu compra es por un valor inferior a $12.000, no es necesario que ingreses tu clave. En caso contrario, debes confirmar el monto de la transacción e ingresar tu clave.

Puedes usar cualquiera de las dos tecnologías, o pagas con Chip (insertando tu Tarjeta e ingresando clave), o sin contacto (aproximando tu Tarjeta en los dispositivos que tienen habilitada la tecnología Contactless). Lo mismo aplica para compras en el extranjero.

Este atributo de las Tarjetas BancoEstado VISA y MasterCard, te permite optar sin trámites, solicitudes, ni papeleos, durante las 24 horas del día, los 365 días del año a créditos en cuotas con las siguientes ventajas:

  • Paga desde 6 hasta 48 cuotas
  • Gira hasta el 90% del Cupo Autorizado, con tope del saldo disponible. En caso de Tarjeta Visa Chilena es el 50%.
  • Avance en cuotas mínimo desde $ 100.000
  • Servicio 24 Horas BancoEstado, a través de Transferencia de Fondos.
  • Llamando al 600 200 7000, ocupando la opción transferencia de fondos desde tu Tarjeta a tu Cuenta Corriente o Chequera Electrónica.
  • Internet, a través de Transferencia de Fondos.
  • Ingresando a nuestro sitio web, ocupando la opción “Avance” de tu Tarjeta a tu Cuenta Corriente o Chequera Electrónica.
  • Sucursales:
    • Por Cajeros Automáticos (con tope del máximo giro diario permitido, $200.000).
    • Por Caja, sin tope máximo de giro diario permitido.
    • Con tu Ejecutivo, a través de un Abono a tu Cuenta Corriente, Chequera Electrónica o Vale Vista.
  • Si necesitas un aumento de cupo para obtener este servicio, solicítalo con tu Ejecutivo de Negocios.
  • En el extranjero el Cliente sólo puede realizar avances sin cuotas, pudiendo girar hasta el 100% del cupo disponible en dólares.

Internet (www.bancoestado.cl)

  • Últimos 4 Estados de Cuentas facturados.
  • Últimos Movimientos no facturados.
  • Deuda Vigente.
  • Cupo Disponible.
  • Pago Mínimo.

Cajeros Automáticos BancoEstado en Chile

  • Consulta de Saldo -Monto Disponible Avance -Deuda Total -Pago Mínimo.

Dispensadores de Saldo

  • Consulta de Saldo -Cupos Autorizados -Saldos Disponibles -Deuda Total -Pago Mínimo.
  • Últimos Movimientos.

BancoEstado 24 Horas (600 200 7000)

  • Consulta de Saldo -Cupos Disponible -Disponible Avance -Deuda Total -Autorizado en Dólares - Pago Mínimo - Fecha de Pago.
  • Últimos Movimientos.
  • Solicitud de Estado de Cuenta por Fax.

Cajeros Automáticos en el extranjero:

  • Para Tarjetas MasterCard (Red Cirrus), además de avances en efectivo, podrás obtener Consultas de Saldo. Para Tarjetas VISA (Red Plus) no está habilitada la opción de consulta.

Recibirás cada mes un Estado de Cuenta detallado de los movimientos efectuados en el período por las compras, avances, cargos y abonos realizados con tu Tarjeta BancoEstado VISA o MasterCard.

Para cancelar tienes plazo hasta la fecha de pago indicada en tu Estado de Cuenta, pagando el cupo utilizado; o si prefieres al menos el pago mínimo. En este último caso, el saldo no cancelado es automáticamente un crédito autorizado.

Paga el estado de cuenta de tu Tarjeta BancoEstado en forma cómoda y oportuna:

  • Solicite a tu Ejecutivo de Cuentas el cargo automático del pago mínimo o deuda total de tu Tarjeta en su Cuenta Corriente o Chequera Electrónica BancoEstado.
  • Efectúa abonos a tu Tarjeta a través de Internet, en nuestro sitio web.
  • Usa el Servicio 24 Horas BancoEstado, llamando al 600 200 7000.
  • Puedes efectuar el pago de tu Estado de Cuenta en nuestro sitio web, en cualquier sucursal BancoEstado, Serviestado y CajaVecina

No Recepción del Estado de Cuenta

  • Si eres Cliente de Cuenta Corriente o Chequera Electrónica y has suscrito el “Contrato de uso de canales”, puedes realizar la consulta y pago de tu Estado de Cuenta Tarjeta de Crédito directamente a través de Internet (www.bancoestado.cl) o llamando al servicio de atención  telefónica BancoEstado 24 Horas (600 200 7000). También puedes concurrir a cualquier Sucursal BancoEstado y a través de los Dispensadores de Saldo solicitar tu Cupón de Pago Tarjeta de Crédito, donde se  informa el monto de tu deuda total y el pago mínimo a cancelar.
  • Avisa a tu Ejecutivo de Cuentas o llama al 600 200 7000 para corroborar tu dirección.
  • Recuerda que el no recibir el Estado de Cuenta no te libera de tu obligación de pago.
  • Te recomendamos suscribir la recepción de tu Estado de Cuenta vía e-mail.

Cambio de Domicilio

  • Comunica tu cambio de domicilio a través del servicio de atención telefónica BancoEstado 24 Horas (600 200 7000), o llama directamente a tu Ejecutivo de Cuentas.

Atraso en el Pago de tu Estado de Cuenta

  • Tu tarjeta será bloqueada y quedará informada la morosidad. Para reactivar tu tarjeta efectúa el pago respectivo en cualquier sucursal del Banco. Ten presente que a partir del día 16 de mora se originarán gastos de cobranza.
  • Si tuvieras problemas para el pago de tu Estado de Cuenta, te sugerimos contactar de inmediato a tu Ejecutivo de Cuentas, quien te otorgará toda la ayuda posible a fin de que puedas  superar tu dificultad y continuar gozando de todos los beneficios de tus Tarjetas BancoEstado VISA o MasterCard.

Olvido de tu Clave Secreta

  • Si has olvidado el número de tu clave para ingresar al cajero automático o tu clave no te permite el acceso, comunícate con tu ejecutivo o ingresa a www.bancoestado.cl y solicita la habilitación de una nueva clave secreta.

Si estás en Chile:

  • Solicita de inmediato el bloqueo de tu tarjeta llamando al Centro de Bloqueos BancoEstado al 800 80 20 20.
  • Toma nota del código de bloqueo, fecha y hora que te dará la operadora.
  • En el mismo llamado, puedes solicitar la reemisión de una nueva tarjeta e ir a una Sucursal a retirarla
  • Efectúa una constancia en Carabineros, anotando la comisaria, fecha y número de folio de la constancia.

Si estás en el Extranjero:

  • Llama inmediatamente al Centro de Asistencia Internacional correspondiente a la marca de su Tarjeta (VISA o MasterCard) y solicita el bloqueo.

Centro de Asistencia MasterCard

  • Estados Unidos o Canadá  Fono: 1-800-307-7309
  • Otros países llame por Cobrar (*)  Fono: 1-636-722-7111

Centro de Asistencia VISA

  • Estados Unidos o Canadá  Fono: 1-800-396-9665
  • Otros países llame por Cobrar (*)  Fono: 1-303-967-1098

(*) Cliente debe llamar a la compañía de teléfonos respectiva del país donde se encuentre y solicitar llamada por cobrar.

  • Realiza la confirmación del bloqueo por escrito en cualquier sucursal de BancoEstado en cuanto regreses.

Corresponde a la utilización de la Tarjeta de Crédito en el extranjero. Independientemente de la moneda del país de origen donde se compre o efectúe un avance, el estado de cuenta internacional se factura en dólares americanos y el cliente debe cancelar en dicha moneda hasta el día de vencimiento de tu estado de cuenta. El pago del estado de cuenta internacional se puede efectuar en dólares (US$) sólo hasta la fecha de vencimiento del estado de cuenta, en las oficinas habilitadas para ello.

En el evento de que no se pague la deuda internacional en dólares, ésta se traspasará a pesos al día siguiente de la fecha de vencimiento, al tipo de cambio fijado por Nexus, pasando a formar parte de la deuda de la línea rotatoria y generará intereses desde el día de su proceso.

Lo primero que debemos mencionar es que el límite diario máximo de compras y/o avances está directamente relacionado con el cupo en dólares asignado, independientemente que el cliente tenga un saldo a favor en su tarjeta.

Una vez dicho lo anterior, el abono en dólares es muy utilizado cuando el cliente viaja al extranjero, lo que le generará beneficios como: Administrar el dinero en efectivo en forma segura y ordenada a través de tu tarjeta y mantener un saldo a favor en tu cuenta, el que se irá extinguiendo en la medida que utilice la tarjeta.

Es el Pago Automático de tus cuentas de servicios, como luz, agua, gas, etc. , con cargo a tu Tarjeta de Crédito BancoEstado.

Los beneficios son:

  • Flexibilidad: Suscribe, modifica o elimina la inscripción de un pago.
  • Notificaciones: Te informa cualquier eventualidad de tus pagos.
  • Atención 24/7: Especialistas siempre disponible al 600 600 2100
  • Ahorro de tiempo: No tienes que estar todos los meses pagando tus cuentas.
  • Más orden: Tienes todos tus pagos en un sólo estado de cuentas.

Lo puedes contratar en:

  • En www.bancoestado.cl
  • A través de call center 600 200 700.
  • A través de nuestras sucursales (Mesón de Atención a Clientes)

Cómo?

Se debe presentar la boleta de la cuenta de servicio. Si BancoEstado no tiene convenio con dicha empresa, el Cliente debe acercarse a ella a contratar el PAT. Los pagos  comenzarán a hacerse efectivos cuando en las boletas aparezca un mensaje o timbre que informe algo similar a: “Convenio de Pago Automático de Cuentas”.

  • Antes de aceptar la compra utilizando PinPass, revisa que el monto a pagar es el correcto. Al comprar jamás pierde de vista tus Tarjetas BancoEstado VISA o MasterCard.
  • Si pagas con Contactless (sin contacto), acerca tu Tarjeta de Crédito al terminal de venta una vez que éste te indique el monto de la compra. Siempre la Tarjeta está en tus manos, no es necesario que la entregues al vendedor.
  • Mantén siempre a tu alcance los números telefónicos para el bloqueo de tu tarjeta.
  • Evita que tu clave secreta sea conocida por otras personas.
  • Cambia las claves por otras sólo conocidas por ti.
  • Debes solicitar la información sobre el cierre del producto Tarjeta de Crédito de manera presencial en cualquier Sucursal.
    • El saldo de la cuenta debe estar en cero. Si tienes saldo a favor, debes solicitar el retiro a través de la caja, para luego solicitar el cierre. Si tienes deuda debes acercarte a pagar la totalidad, ya sea en moneda nacional o internacional
  • El banco pedirá formalizar la solicitud de cierre voluntario, completando y firmando un formulario de renuncia, junto con entregar las tarjetas debes solicitar la destrucción de los plásticos en su presencia.
  • Si tienes convenios de Pago Automático (PAC o PAT) tales como pago de servicios, seguros, u otros, al cerrar tu tarjeta implica el término de dichos pagos por esta vía, por lo que debes solicitar su eliminación y pagar a través de otro medio.

El cierre de la Tarjeta de Crédito no tiene ningún costo.

  • El saldo de la Tarjeta de Crédito debe estar en cero. Si tienes saldo a favor, debes solicitar el retiro a través de la caja, para luego solicitar el cierre.
  • Si tienes deuda debes acercarte a pagar la totalidad de ésta, ya sea en moneda nacional o internacional.
  • Si tienes pagos automáticos con Tarjeta de Crédito, tales como: pago de cuentas de  servicios, pago de seguros, u otros, al cerrar tu Tarjeta implica el término de dichos pagos por esta vía, por lo que debes solicitar su eliminación y pagar a través de otro medio (Efectivo, Cuenta Corriente, Chequera Electrónica, Cuenta RUT, etc.)

Debes realizar la solicitud de cierre de tu Tarjeta de Crédito de manera presencial  en cualquier sucursal Banco Estado.

Debes firmar el formulario "Aviso de renuncia de tarjeta".

Debes entregar tus tarjetas y solicitar la destrucción de los plásticos en tu presencia.

El Banco tiene un plazo de 10 días hábiles para ejecutar el cierre de su Tarjeta de crédito.

Una vez que realizas la solicitud de cierre de tu Tarjeta de Crédito, exige la entrega de un comprobante con timbre del Banco, como respaldo a la petición realizada. Una copia firmada por ti quedará en poder del Banco como respaldo.

  • Importante señalar que al momento de realizar el cierre de tu Tarjeta de Crédito, el servicio PAT (pago automático con tarjeta: pago de créditos, pago de cuentas de servicios, pago de seguros, etc.) quedarán sin efecto.
  • Es de tu responsabilidad realizar los pagos de esos servicios con otra forma de pago, tales como, efectivo u otras cuentas que poseas.
  • El cierre de la Tarjeta de Crédito no pone término a otros contratos que puedas tener con el Banco, como cuenta corriente, seguros u otros, los que pueden seguir vigentes con sus respectivos beneficios y costos para ti.
  • Si recibe un estado de cuenta posterior a la solicitud de cierre de Tarjeta de Crédito debe considerar que si existen movimientos de compras, avances, o PAT deben ser asumido por ti.
  • Los otros cargos tales como intereses devengados, gastos de cobranza, comisiones e impuestos, éstos serán asumidos por el Banco.
  • Una vez que se solicita el cierre o se renuncia a la Tarjeta de Crédito, ésta quedará inhabilitada para su uso.
  • Si tú Tarjeta de Crédito formaba  parte de un Plan de Productos, los demás productos que poseas pasan a tener cobros de mantención individuales para cada producto.

Las Tarjetas de Crédito internacionales, emitidas por BancoEstado están siempre habilitadas para ser usadas en el extranjero, tanto en compras como en giros, sin que sea necesario activarlas antes de viajar¹. Sin embargo y para entregar un mejor servicio, es recomendable que nos informes de tu viaje con 24 horas de anticipación.

Llámanos al 600 200 7000.

  • Ingrese su RUT y clave, luego marque cero, será atendido por uno de nuestros ejecutivos.
  • Le solicitaremos indicarnos la fecha de su viaje y los países a visitar.

Cuida tu Tarjeta de Crédito y sigue estos consejos:

  • No pierdas de vista tu tarjeta cuando vas a pagar.
  • Revisa frecuentemente tus transacciones en “últimos movimientos” en tu Banca en Línea.
  • Cambia periódicamente tu clave PINPASS por una que sólo tú conozcas.


¹La tarjeta de crédito Visa Chilena, es una tarjeta de uso nacional y no permite realizar compras, ni avances en el exterior.